違反洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第53號 聲 請 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 蔡瑋駿 0000000000000000 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請簡易判決處刑 (112年度偵字第17592、21350號)，本院判決如下： 主 文 蔡瑋駿犯幫助洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬 元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 犯罪事實及理由 一、蔡瑋駿明知依其日常生活見聞及社會經驗，可預見詐騙集團 經常利用他人之存款帳戶轉帳、提款，以逃避執法人員之查 緝，而提供自己之金融帳戶、存摺、提款卡及密碼予陌生人 士使用，更常與財產犯罪密切相關，可能被不法犯罪集團所 利用，以遂渠等掩飾或隱匿實施詐欺犯罪所得財物之去向及 所在，因需錢孔急，竟基於縱有人以其金融機構帳戶實施詐 欺犯罪或掩飾特定犯罪所得之去向，亦不違背其本意之幫助 故意，於民國111年7月24日某時許，以不詳代價，將其名下 台新商業銀行000-00000000000000號帳戶(下稱A帳戶)、凱 基商業銀行虛擬帳號000-00000000000000號帳戶(下稱B帳戶 )、中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶(下稱C帳戶) 及國民身分證等資料，以通訊軟體Messenger告知真實身份 不詳社群媒體Facebook暱稱「林小姐」之人。而取得蔡瑋駿 前開銀行及個人身分等資料之詐騙集團成員，則於112年3月 12日凌晨1時56分許前某日時，向希幔科技股份有限公司申 辦第一商業銀行000-0000000000000000號收款帳號帳戶(下 稱D帳戶)，再共同意圖為自己不法之所有，分別於附表所示 之時間、方式，施用詐術致吳侑蓁、劉雨萍2人皆誤信為真 而陷於錯誤，而分別以附表所示方式及匯款轉帳至蔡瑋駿名 下之D帳戶及廖健男（業由臺灣彰化地方檢察署檢察官以112 年度偵字第11432、12039、12442、13670號提起公訴，嗣經 本院以112年度金訴字第343號判處有期徒刑8月、併科罰金 新臺幣【下同】9萬元確定）名下之合作金庫商業銀行、第 一商業銀行帳戶，再旋即前後匯款轉帳至廖健男名下第一銀 行、華南銀行帳戶，再轉帳至蔡瑋駿名下之A、B帳戶內，而 所匯入之款項均旋遭提領一空。嗣吳侑蓁、劉雨萍2人查覺 有異，報警處理而循線查獲上情。 二、證據名稱： 　㈠被告蔡瑋駿於警詢及偵查中之供述(112偵17592卷第9-11、14 7-151、223-226頁；112偵21350卷第15-20頁)。 　㈡告訴人吳侑蓁、被害人劉雨萍於警詢時之指述(112偵17592卷 第13-19頁；112偵21350卷第23-25頁)。 　㈢告訴人及被害人所提出之Line對話截圖、自動櫃員機交易明 細表、各警政機關之受理各類案件紀錄表、受（處）理案件 證明單、陳報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融 機構聯防機制通報單及內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 (112偵17592卷第33-120頁；112偵21350卷第27-98頁)。 　㈣另案被告廖健男名下合作金庫商業銀行、第一商業銀行、華 南商業銀行帳戶之交易紀錄(112偵21350卷第107-119、121- 134、135-137頁)。 　㈤被告名下A、B帳戶之交易紀錄(112偵21350卷第139-143、145 -147頁)。 　㈥希幔科技股份有限公司112年10月26日希幔字第1121026001號 函檢附之「蔡瑋駿」會員申請虛擬帳號資料、入款紀錄、退 款紀錄(112偵17592卷第167-189頁)。　　 三、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項之幫助洗錢罪。被告一次提供其名下A、B、C帳 戶及身分證予他人使用，係以一個幫助行為，幫助他人遂行 詐欺取財及洗錢犯行，侵害告訴人及被害人之財產法益，同 時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依 刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 　㈡被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。 　㈢被告本案犯行後，洗錢防制法第16條第2項有所修正。修正前 洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查或 審判中自白者，減輕其刑」，但自112年6月16日起修正生效 之洗錢防制法第16條第2項改為「犯前四條之罪，在偵查及 歷次審判中均自白者，減輕其刑」。修正後的減刑要件較為 嚴格，明顯不利於被告，依刑法第2條第1項之從舊從輕原則 ，仍應適用修正前規定。被告於偵查中自白犯行（112偵175 92卷第225-226頁），應依修正前洗錢防制法第16條第2項規 定，遞減輕其刑。 　㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告將其名下A、B、C帳戶及身 分證交付他人，使詐騙集團得以再以其名義申辦D帳戶，遂 行詐欺行為後，層層轉匯取得詐騙所得，並使該犯罪所得之 真正去向、所在得以獲得掩飾、隱匿，不僅損害受詐騙被害 人之財產，亦妨礙檢警追緝犯罪行為人，助長犯罪，並使相 關犯罪之被害人難以求償，對社會治安造成之危害實非輕微 ，亦有害於金融秩序之健全，告訴人及被害人並因被告提供 帳戶之行為而分別受有10萬元、250萬元之損害，且被告尚 未賠償告訴人及被害人之損失；惟念及被告於偵查中坦承犯 行，犯後態度良好，且無前科紀錄，有臺灣高等法院被告前 案紀錄表在卷可佐，素行尚佳；兼衡其於警詢中自述大學畢 業之學歷、職業為電梯維修保養、家庭經濟狀況勉持等一切 情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之 折算標準。 四、沒收部分： 　　又被告僅構成幫助洗錢罪，未實際參與移轉、變更、掩飾或 隱匿特定犯罪所得之財物之正犯行為，亦不曾收受、取得、 持有、使用該等財物或財產上利益，自無由依洗錢防制法第 18條第1項前段規定諭知沒收。另遍查全卷未見被告已取得 犯罪所得之事證，自難認定其已獲取犯罪所得，自不得對其 宣告沒收或追徵。 五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第1項，逕以簡易 判決處刑如主文所示。 六、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院 提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。 本案經檢察官王銘仁聲請簡易判決處刑。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　 23 　日 刑事第八庭 法　官　李怡昕 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本院提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者， 其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　23　　日 書記官 陳亭竹 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。　　 附表： 姓名 詐騙時間及手法 匯款時間 匯款金額/匯入帳號 吳侑蓁(告訴人) 112年3月24日下午6時許前某時許，吳侑蓁接獲Facebook暱稱「Alice Yeh」聯繫，表明願購買「貓奴大集合 二手貓咪用品買賣」，而遭騙稱：「7-11賣貨便」無法交易，需以網路轉帳及ATM匯款、繳費等方式，匯款至指定帳戶後，方能避免交易不順暢及資金不足等問題云云。 112年3月24日晚間8時17分許 10萬元 被告第一銀行 000-0000000000000000號 劉雨萍(被害人) 劉雨萍經由友人自網路推薦飆股老師訊息，而以通訊軟體Line與暱稱「劉靜雯」、「劉靜雯會員區」聯繫，而遭誆稱：匯款至指定帳戶後，即可下單投資獲利云云。 112年4月10日上午9時49分許 50萬元(第1層) 另案被告廖健男合作金庫000-0000000000000號 轉匯時間 轉匯金額/匯入帳號 112年4月10日上午10時3分許 50萬元（第2層） 另案被告廖健男第一銀行 000-00000000000號 112年4月10日上午10時11分許 37萬8,000元（第3層） 被告蔡瑋駿台新銀行 000-00000000000000號 112年4月10日上午10時21分許 37萬8,000元（第4層） 被告蔡瑋駿凱基銀行 000-00000000000000號 112年4月12日上午11時16分許 200萬元(第1層) 另案被告廖健男第一銀行 000-00000000000號 轉匯時間 轉匯金額/匯入帳號 112年4月12日上午11時16分許 200萬元（第2層） 另案被告廖健男華南銀行 000-000000000000號 112年4月12日上午11時16分許 199萬9,800元（第3層） 被告蔡瑋駿台新銀行 000-00000000000000號 112年4月12日上午11時18分 199萬9,800元（第4層） 被告蔡瑋駿凱基銀行 000-00000000000000號