違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第38號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 江奉侑 選任辯護人 王聖傑律師 黃昱銘律師 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第5106、10635號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判 決處刑（原案號：112年度金訴字第504號），爰不經通常程序， 逕以簡易判決處刑如下： 主 文 江奉侑幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日。緩刑貳年，並應向被害人給付如附表所示之金額。 事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告於本院審理時 之自白」外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。 二、論罪科刑： 　㈠被告行為後，洗錢防制法於民國112年6月14日公布施行，於 同年月00日生效，雖增訂第15條之2非法交付帳戶罪規定， 惟其立法目的，一方面在於前置處罰，先期防止任意提供帳 戶用於洗錢之危險，不問該帳戶其後是否確實供洗錢使用； 另一方面，也可部分截堵無法證明具有幫助洗錢犯意之個案 ，而有擴大處罰任意交付帳戶行為之效果。本次修法具有前 置處罰、先期防制洗錢之用意，非法交付帳戶罪應為幫助洗 錢罪之截堵，而非特別（減輕）規定。質言之，非法交付帳 戶罪之主觀要件，並不以（幫助）洗錢犯意為必要，其客觀 要件，也未見洗錢行為之直接連結，與（幫助）洗錢罪之構 成要件明顯有別，其立法目的，亦非取代、減輕以提供帳戶 方式犯幫助洗錢罪之規範效果，是行為人倘基於幫助洗錢犯 意而提供、交付帳戶給他人，他人復以該帳戶著手洗錢，自 仍應論以幫助洗錢（既遂或未遂）罪，不可謂非法交付帳戶 罪是特別（減輕）規定而優先適用。是此部分修正，並無除 罪化或新舊法比較之問題。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪。 ㈢被告係以一提供本案帳戶資料之幫助行為，同時幫助不詳詐 欺集團成員詐欺告訴人曾聖紋、莊巧薇，及觸犯上開罪名， 為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助 洗錢罪。 　㈣被告係以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行 為，屬幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，減輕其刑。 　㈤洗錢防制法第16條第2項亦於112年6月14日修正公布，同年月 00日生效，修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯 前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」，修正 後之條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自 白者，減輕其刑。」，經新舊法比較結果，修正後之規定並 未較有利於被告，應適用修正前之規定。又被告於本院審理 時自白幫助洗錢犯行，爰依修正前洗錢防制法第16條第2項 之規定，遞減輕其刑。 　㈥爰審酌被告提供金融帳戶資料予他人使用，容任詐欺集團成 員詐欺取財及洗錢，使正犯得以隱匿其真實身分，憑恃犯罪 追查不易更肆無忌憚，而助長詐欺取財之歪風，對社會財貨 秩序、正常經濟交易安全及人民財產權構成嚴重危害，增加 被害人尋求救濟及警察機關查緝犯罪之困難，並致被害人受 有財產上損害，兼衡其本身未實際參與詐欺集團詐欺取財及 洗錢犯行之責難性，並考量其犯後坦承犯行之態度，事後已 與告訴人2人成立調解，允諾賠償告訴人曾聖紋新臺幣（下 同）15,000元、告訴人莊巧薇40,000元，採分期給付方式， 被告迄今已依約給付告訴人莊巧薇7,000元，有調解筆錄2份 、被告與告訴人莊巧薇確認匯款之對話紀錄1份在卷可參， 兼衡其無前科，素行良好，有臺灣高等法院被告前案紀錄表 在卷可稽，及其犯罪之動機、目的、手段、所生危害，暨其 自陳高職畢業之智識程度，未婚、無子女，從事粗工、月收 入26,400元之家庭經濟狀況（金訴卷第56頁）等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就所處罰金刑部分，諭知易服勞役 之折算標準。 　㈦查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表在卷可按，其因一時失慮，致罹刑典 ，犯後坦承犯行，尚知悔悟，經此偵審程序及刑之宣告後， 當知所警惕，信無再犯之虞，本院因認所宣告之刑以暫不執 行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑2年 ，以啟自新，併斟酌被告與告訴人2人成立調解內容，爰依 刑法第74條第2項第3款規定，命被告依該調解筆錄內容，就 尚未到期部分，支付被害人如附表所示之損害賠償金額，倘 被告未遵循上開所定負擔而情節重大時，檢察官得依法聲請 撤銷緩刑宣告，附此敘明。 ㈧按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前二項之沒收， 於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑 法第38條之1第1項前段、第3項定有明文。經查，被告於警 詢時未取得報酬等語（警656卷第2頁），且卷內尚乏積極證 據證明被告因此實際獲有報酬，無從遽認被告有何犯罪所得 ，爰不予諭知沒收、追徵。 三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項（依刑事判決精 簡原則，僅記載程序法條），逕以簡易判決處刑如主文。 四、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀 （應附繕本）。 本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官李志明到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　29　　日 刑事第八庭 法　官　孫偲綺 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　29　　日 書記官　李珈慧 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 被害人 給付金額 (新臺幣) 給付方法 1 曾聖紋 15,000元 自民國（下同）113年3月20日起至113年5月20日止，按月於每月20日各給付新臺幣（下同）5,000元。 2 莊巧薇 33,000元 自113年3月22日起至113年5月22日止，按月於每月22日各給付7,000元。另自113年6月22日起至113年7月22日止，按月於每月22日各給付6,000元。 附件： 臺灣嘉義地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　 112年度偵字第5106號 112年度偵字第10635號 　　被　　　告　江奉侑　男　44歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住嘉義縣○○鄉○○村00鄰○○路00 　　　　　　　　　　　　　0巷00號2樓之2 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、江奉侑應能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳戶作為收受、 提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流以逃避 國家追訴、處罰之效果，以逃避執法人員之查緝、隱匿不法所 得，而提供自己之金融帳戶提款卡及密碼給他人使用，易為不 法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以遂渠等從事財產 犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟以 每本帳戶新臺幣（下同）2,000元之不法報酬，於民國111年 9月底、10月初某日，在嘉義縣水上鄉後庄之統一超商股份 有限公司（下稱統一超商）某門市，將其向臺灣土地銀行申 辦帳號000-000000000000號帳戶（下稱本件帳戶）之提款卡 (含密碼)，以店到店方式，寄到統一超商江陵門市，予真實 姓名年籍均不詳、自稱「黃*興」之詐欺集團成年成員使用。 嗣該詐騙集團所屬成員，即共同意圖為自己不法之所有，基 於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所列時間，以附表所 列之方式，詐騙如附表所示之曾聖紋、莊巧薇等2人，致其 等均信以為真而陷於錯誤，分別轉帳如附表所示之金額至本 件帳戶後，再由詐騙集團成員提領一空，而為詐騙款項去向 之隱匿。嗣曾聖紋等人驚覺受騙，報警處理，始悉上情。 二、案經曾聖紋訴由嘉義縣警察局中埔分局、莊巧薇訴由高雄市 政府警察局鳳山分局報告偵辦報告。 證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告江奉侑於警詢及本署檢察事務官詢問時之供述 被告坦承為貪圖每本帳戶2,000元之不法報酬，於上揭時、地，將本件帳戶資料，寄交予他人使用之事實，惟辯稱：我也是被騙，我在網路上看到投資廣告，對方要我把銀行的提款卡(含密碼)寄給他，他就會寄2,000元的現金給我，寄出後帳戶就被警示了，也沒收到錢，不知道對方用我的帳戶來騙錢云云。 2 ⑴告訴人曾聖紋、莊巧薇於警詢時之指訴 ⑵如附表「證據」欄所示資料。 證明全部犯罪事實。 3 被告本件帳戶之開戶資料及交易明細。 ⑴證明本件帳戶由被告申設之事實。 ⑵證明全部犯罪事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供本件帳戶之行為， 幫助詐騙集團成員分別對附表所示告訴人等詐欺取財及洗錢 ，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條 規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。而其以幫助之意思，參與 構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規 定，依正犯之刑減輕之。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣嘉義地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　10　　月　　4 　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢察官 謝雯璣 上正本證明與原本無異。 中　　華　　民　　國　 112　　年　　10　　月　　12　　日 書記官 張吉芳 附表： 編號 告訴人 詐欺時間及方式 轉帳時間 金額 證據 1 曾聖紋 112年度偵字第5106號 詐欺集團成員於111年10月28日16時7分許起，假冒蝦皮購物網站客服、銀行職員，撥打電話或以通訊軟體LINE（下稱LINE），向告訴人曾聖紋詐稱須依指示匯款以完成網路賣場認證云云，致其陷於錯誤，而依指示轉帳。 111年10月29日15時46分許 2萬1,135元 陳報單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、網路銀行轉帳交易明細、通話紀錄截圖照片、LINE對話紀錄截圖照片。 2 莊巧薇 112年度偵字第10635號 詐欺集團成員於111年10月29日14時10分許起，假冒購物網站客服、郵局職員，撥打電話或以LINE，向告訴人莊巧薇詐稱須依指示匯款以解除扣款設定云云，致其陷於錯誤，而依指示轉帳。 111年10月29日15時27分許 2萬9,000元 中國信託銀行自動櫃員機交易明細、網路銀行轉帳交易明細、LINE對話紀錄截圖照片、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單。 111年10月29日15時31分許 2萬123元