洗錢防制法等

臺灣基隆地方法院刑事簡易判決 113年度基金簡字第20號 聲 請 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官 被 告 游國豪 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（ 112年度偵字第8440號、第8619號、第10785號、第11221號、第1 2433號、第12933號、112年度偵緝字第876號）及移送併辦(112 年度偵字第6675號)，本院判決如下： 主 文 游國豪幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 陸月，併科罰金新臺幣玖萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日 事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除事實部分就原聲請簡易判決處刑書 附表編號2之匯款時間由「112年1月11日10時55分許」更正 為「112年1月11日11時21分許」外，餘均引用臺灣基隆地方 檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書（如附件一）、同署檢察 官併辦意旨書（如附件二）之記載。 二、論罪科刑： 　㈠洗錢防制法第15條之2增訂規定於民國112年6月14日公布施行 ，並於同年月00日生效，惟該條文之構成要件與刑法詐欺取 財罪、洗錢防制法第14條洗錢罪之構成要件顯然不同，且其 性質非特別規定，亦無優先適用關係，自非刑法第2條第1項 所稱行為後法律有變更之情形；且本次修法並未變動刑法詐 欺取財罪、洗錢防制法第14條洗錢罪之構成要件，當無刑罰 廢止情形，從而，本案關於適用洗錢防制法第14條洗錢罪部 分，即無庸為新舊法比較，先予敘明。次按行為後法律有變 更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者 ，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。 被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定業於112年6月14 日修正公布，於同年月00日生效施行。修正前條文原規定「 犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」；修正 後則規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者， 減輕其刑」。修正後之規定已限縮自白減輕其刑之適用範圍 ，限於偵查「及歷次」審判中均自白犯罪，始得依該條規定 減輕其刑，新法規定未較有利於行為人，依刑法第2條第1項 前段規定，本案關於得否因自白而減輕其刑部分，自應適用 被告行為時之法律，即修正前洗錢防制法第16第2項之規定 。 　㈡按幫助犯之成立，主觀上行為人須有幫助故意，客觀上須有 幫助行為，亦即須對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助之 意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言 。本案被告提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢之犯罪 工具，所實行者非屬詐欺取財及洗錢之構成要件行為，且係 基於幫助犯意為之，是核被告游國豪所為，係犯刑法第30條 第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條 第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈢被告游國豪以一提供帳戶行為，幫助詐欺集團對原聲請簡易 判決處刑書附表所示之7人及併辦意旨書所載之楊貴同實行 詐欺、洗錢，同時觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想 像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重以一幫助洗錢罪 處斷。 　㈣臺灣基隆地方檢察署檢察官以112年度偵字第6675號併辦意旨 書，移請併案審理之犯罪事實，與原聲請簡易判決處刑書所 載之犯罪事實，有想像競合犯裁判上一罪之關係，為起訴效 力所及，本院自應併予審理。 　㈤被告游國豪於偵查中自白洗錢犯罪，依修正前洗錢防制法第1 6條第2項之規定，減輕其刑；又考量被告係幫助犯，其惡性 輕於正犯，故依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕 之，並依法遞減之。 　㈥爰審酌被告游國豪提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢 之工具，助長社會上人頭帳戶文化之歪風，並導致詐欺及洗 錢犯罪追查不易，形成查緝死角，對交易秩序、社會治安均 造成危害，所為實屬不當；兼衡被告坦承犯行之犯後態度暨 其素行（有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可稽）、犯罪 之動機、目的、手段、各告訴人如附表及併辦意旨書所示之 受害金額，又考量其智識程度、生活狀況等一切情狀，量處 如主文所示之刑，並就罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標 準。 　㈦另本案尚無積極證據足認被告游國豪實際獲有任何犯罪所得 ，自無從宣告沒收或追徵，併予敘明。 三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決如主文。 四、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 五、本案經檢察官洪榮甫聲請以簡易判決處刑，檢察官黃冠傑移 送併辦。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　27　　日 基隆簡易庭 法　官　李謀榮 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴書狀， 敘述上訴理由，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具 繕本。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　27　　日 書記官　陳維仁 附錄本件論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科500,000元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前2項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第2條 本法所稱洗錢，指下列行為： 意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴， 而移轉或變更特定犯罪所得。 掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權 、處分權或其他權益者。 收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 洗錢防制法第14條 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5,000,000元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 ──────────────────────────── 附件一： 臺灣基隆地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 112年度偵字第8440號 112年度偵字第8619號 112年度偵字第10785號 112年度偵字第11221號 112年度偵字第12433號 112年度偵字第12933號 112年度偵緝字第876號 　　被　　　告　游國豪　男　51歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000巷00○0號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請簡易判決處 刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、游國豪可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人 財產、信用之重要表徵，如交予他人使用，有供作財產犯罪 用途之可能，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意 ，於民國112年1月10日前某時許，將其所申設之國泰世華商 業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱國泰帳戶）之存摺、 提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名及年 籍不詳綽號「小簡」之人及其所屬之詐欺集團成員使用。嗣 「小簡」及其所屬之詐欺集團成員取得上揭國泰帳戶後，即 共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯 絡，以附表所示之方式施用詐術，致附表所示之人均陷於錯 誤，而於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至國泰帳 戶後，旋由不詳詐欺集團成員提轉一空，致生金流斷點，以 此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之本質及去向。嗣附表所示 之人察覺有異報警處理，而查獲上情。 二、案經陳韋中、蔣鎧馡、翁儷芬、林信佑、林秀珍、楊婕妤告 訴，由基隆市警察局第四分局、臺北市政府警察局北投分局 、新北市政府警察局中和分局、桃園市政府警察局中壢分局 、臺中市政府警察局太平分局、高雄市政府警察局三民第二 分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據： ㈠被告游國豪於警詢之供述及偵訊時之自白。 ㈡被害人許嘉妡於警詢時之指訴、被害人許嘉妡提供之元大銀 行國內匯款申請書各1份。 ㈢告訴人陳韋中於警詢時之指訴、告訴人陳韋中提供之日盛銀 行匯款申請書收執聯1份。 ㈣告訴人蔣鎧馡於警詢時之指訴、告訴人蔣鎧馡提供之轉帳截 圖畫面各1份。 ㈤告訴人翁儷芬於警詢時之指訴、告訴人翁儷芬提供之郵政跨 行匯款申請書、郵政存簿儲金簿交易明細表、通訊軟體LINE 對話紀錄擷圖各1份。 ㈥告訴人林信佑於警詢時之指訴、告訴人林信佑提供之匯款申 請書、京城銀行存摺交易明細表各1份。 ㈦告訴人林秀珍於警詢時之指訴、告訴人林秀珍提供之玉山銀 行存簿封面影本各1份。 ㈧告訴人楊婕妤於警詢時之指訴、告訴人楊婕妤提供之郵政跨 行匯款申請書各1份。 ㈨國泰帳戶之客戶基本資料、交易明細各1份。 二、核被告游國豪所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第 14條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告以一行為同時觸犯上開數 罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段之規定，從一重 之幫助洗錢罪處斷。又其所實施者，係構成要件以外之幫助 行為，請依刑法第30條第2項幫助犯之規定，按正犯之刑減 輕之。 三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請簡易判決處刑。 　　此　致 臺灣基隆地方法院基隆簡易庭 中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　 月　　11　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢 察 官　 洪 榮 甫 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　1　　月　　16　 日 書 記 官 蕭 靖 涵 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條（普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、 輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害 人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或 對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以 書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。 附表 編號 被害人 (告訴人) 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣/元) 1 許嘉妡 以通訊軟體LINE誆稱：至澳門金沙娛樂彩金投注網投注云云 112年1月10日14時35分許 37萬 2 陳韋中 (提告) 以通訊軟體LINE暱稱 「Cindy彭思慧」對陳韋中佯稱：至「Tiktok Shop」網站設立商店可賺錢云云 112年1月11日10時55分許 46萬2,000 3 蔣鎧馡 (提告) 以通訊軟體LINE暱稱 「moderna莫德納客服中心」誆稱：至網站認購疫苗可以賺錢云云 ①112年1月10日9時52分許 ②112年1月10日9時53分許 ③112年1月10日9時54分許 ④112年1月10日9時55分許 ①5萬 ②5萬 ③5萬 ④5萬 4 翁儷芬 (提告) 以通訊軟體LINE暱稱「初衷」佯稱：工作協議上需要協助云云 112年1月10日14時06分許 9萬2,000 5 林信佑 (提告) 以臉書暱稱「盧佳慧」與林信佑聯繫，後於000年0月間，以通訊軟體LINE對林信佑佯稱：至「PCHOME」網站購買商品，可以買低賣高之方式獲利云云 112年1月10日13時20分許 22萬 6 林秀珍 (提告) 以TIK TOK誆稱：推廣代售店商物品賺取利潤並須邀自行給付貨款云云 112年1月10日14時42分許 19萬4,126 7 楊婕妤 (提告) 以臉書對楊婕佯稱：中獎 2400萬元，須先匯款始能領出云云 112年1月11日12時20分許 450萬 ──────────────────────────── 附件二： 臺灣基隆地方檢察署檢察官併辦意旨書 112年度偵字第6675號 　　被　　　告　游國豪　男　51歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000巷00○0號 　 (另案羈押在法務部○○○○○○○○) 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移送臺灣基隆地方 法院併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述 如下： 犯罪事實： 一、游國豪可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人 財產、信用之重要表徵，如交予他人使用，有供作財產犯罪 用途之可能，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意 ，於民國112年1月11日前某日，將其所申設之國泰世華商業 銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案國泰帳戶）及 同銀行帳號000-000000000000號外幣帳戶（下稱本案國泰外 幣帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，提 供予真實姓名及年籍不詳綽號「小簡」之人及其所屬之詐欺 集團成員使用。嗣「小簡」及其所屬之詐欺集團成員取得上 揭2國泰帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺 取財、洗錢之犯意聯絡，於111年12月25日，以通訊軟體 　　LINE暱稱「客服中心(財務部)」，與楊貴同加為LINE好友後 ，向楊貴同佯稱可投資購物網站獲利云云，致楊貴同陷於錯 誤，而於112年1月11日9時30分許，匯款新臺幣(下同)5萬元 至本案國泰帳戶後，再由不詳詐欺集團成員於112年1月11日 9時37許，轉匯46萬元至本案國泰外幣帳戶，旋遭提轉一空 ，致生金流斷點，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之本質 及去向。嗣楊貴同察覺有異報警處理，而查獲上情。案經新 北市政府警察局新店分局報告偵辦。 二、證據： ㈠被害人楊貴同於警詢時之指述。 ㈡被害人楊貴同提供之對話紀錄截圖1份。 ㈢本案國泰帳戶及本案國泰外幣帳戶開戶基本資料及交易明細 各1份。 三、所犯法條：核被告游國豪係犯刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制 法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告係一行為觸犯數罪 名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助 洗錢罪嫌處斷。 四、併辦理由：被告前因交付上開國泰帳戶資料予詐欺集團而涉 犯幫助詐欺、幫助洗錢等罪嫌，經本署檢察官以112年度偵 字第8440號、第8619號、第10785號、第11221號、第12433 號、第12933號、112年度偵緝字第876號案件聲請簡易判決 處刑，現由貴院審理中(尚未分案)，有聲請簡易判決處刑書 、全國刑案資料查註表等在卷足憑；而本件被害人楊貴同因 受詐騙而將款項匯入被告上開國泰帳戶後層轉至被告上開國 泰外幣帳戶，與上開案件之犯罪事實所示之被害人匯款時間 相近，有上開聲請簡易判決處刑書存卷可稽。是本件被告以 同一次交付上開國泰銀行帳戶及國泰外幣帳戶之行為幫助詐 欺集團成員對不同被害人詐欺取財，與上開案件之犯罪事實 係一行為侵害數被害人法益，核屬想像競合犯之裁判上一罪 關係，為法律上同一案件，爰請貴院併案審理。 　 此　　致 臺灣基隆地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　　月　　26　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官 黃冠傑 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。