洗錢防制法等

臺灣新北地方法院刑事判決 112年度金訴字第2103號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 陳建宇 許榮萬 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第367 57號），被告先就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序 之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定進行簡式審判程序審理 ，判決如下： 主 文 一、丁○○共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑2月，如易科罰金，以 新臺幣1000元折算1日。又共同犯洗錢防制法第14條第1項之 一般洗錢罪，共2罪，各處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣2 萬元，罰金如易服勞役，皆以新臺幣1000元折算1日。不得 易科罰金部分，應執行有期徒刑4月，併科罰金新臺幣3萬元 ，罰金如易服勞役，以新臺幣1000元折算1日。 二、乙○○共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑2月，如易科罰金，以 新臺幣1000元折算1日。又共同犯洗錢防制法第14條第1項之 一般洗錢罪，處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣2萬元，罰金 如易服勞役，以新臺幣1000元折算1日。 三、丁○○未扣案犯罪所得新臺幣1000元沒收，於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 事實及理由 一、犯罪事實 （一）丁○○、乙○○與真實姓名年籍不詳、自稱或暱稱「二號」、 「陳滄霖」、「林筑」之成年人所屬詐欺集團成員，基於 詐欺取財之犯意聯絡（無證據證明丁○○、乙○○知悉參與詐 欺犯行之人達3人以上），先由「林筑」自民國110年12月 24日15時許起，透過臉書及Line通訊軟體向甲○○佯稱：可 提供帳戶以兼職家庭代工云云，使甲○○陷於錯誤，先依「 林筑」指示將其名下京城商業銀行帳戶（帳號為00000000 0000號，下稱本案帳戶）之金融卡密碼修改為「115588」 ，再於110年12月24日19時32分在7-11安東門市（址設臺 南市○○區○○路0段000號）將本案帳戶金融卡以店到店方式 寄出。復由丁○○依「二號」指示，於110年12月28日5時59 分至7-11新板橋門市（址設新北市○○區○○路0段000號）領 取本案帳戶金融卡，並在附近巷道以丟包方式交予本案詐 欺集團其他成員轉交乙○○（甲○○所涉幫助洗錢、幫助詐欺 取財案件，業經臺灣臺南地方法院以111年度金訴字第333 號判決無罪，復經臺灣高等法院臺南分院以111年度金上 訴字第1342號判決駁回檢察官之上訴）。 （二）丁○○與乙○○、「二號」、「陳滄霖」、「林筑」另基於詐 欺取財、洗錢之犯意聯絡（無證據證明丁○○、乙○○知悉參 與詐欺犯行之人達3人以上），由本案詐欺集團成員自110 年12月29日18時49分起，向己○○佯稱：網購平台將己○○誤 設為VIP，致其需繳納年費新臺幣（下同）1萬2000元，然 可操網路銀行解除設定云云，使己○○陷於錯誤，而依本案 詐欺集團成員指示，於110年12月29日20時3分、20時26分 操作網路銀行轉帳2萬9985元、2萬9985元（本判決所載轉 帳、提領金額皆不含手續費）至本案帳戶。復由乙○○依「 陳滄霖」指示，於110年12月29日20時6分、20時9分、20 時9分在合作金庫商業銀行竹塹分行（址設新竹市○區○○街 00號）提領2萬元、9000元、1000元，續於110年12月29日 20時32分、20時33分在華南商業銀行新竹分行（址設新竹 市○區○○街000號）提領2萬元、1萬元，再悉數交予「陳滄 霖」，而以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得（乙○○此部分 所涉詐欺、洗錢犯行，業經臺灣高等法院以112年度上訴 字第1209號判決有罪確定）。 （三）丁○○、乙○○與「二號」、「陳滄霖」、「林筑」另基於詐 欺取財、洗錢之犯意聯絡（無證據證明證明丁○○、乙○○知 悉參與詐欺犯行之人達3人以上），由本案詐欺集團成員 自110年12月29日18時50分起，向丙○○佯稱：網購平台將 丙○○誤設為優惠顧客，致其需繳納年費1萬2000元，然可 操網路銀行解除設定云云，使丙○○陷於錯誤，而依本案詐 欺集團成員指示，於110年12月29日19時43分操作網路銀 行轉帳4萬9985元至本案帳戶。復由乙○○依「陳滄霖」指 示，於110年12月29日19時46分、19時47分、19時48分、1 9時50分在合作金庫商業銀行新竹分行（址設新竹市○區○○ 路00號）陸續提領2萬元、2萬元、5000元、4000元，再悉 數交予「陳滄霖」，而以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得 。 二、證據名稱 （一）被告丁○○、乙○○之供述。 （二）被害人甲○○、己○○、丙○○於警詢時之證述。 （三）被告丁○○領取本案帳戶金融卡時之監視錄影畫面。 （四）被告乙○○持本案帳戶金融卡提款時之監視錄影畫面。 （五）本案帳戶交易明細。 （六）被害人甲○○、己○○、丙○○遭詐騙之訊息、通聯記錄。 （七）被害人甲○○寄送本案帳戶之貨態查詢系統查詢結果。 （八）被害人己○○、丙○○轉帳之交易結果截圖。 三、論罪科刑 （一）被告丁○○、乙○○行為後，洗錢防制法第16條於112年6月16 日修正生效施行。修正後洗錢防制法第16條減輕其刑之要 件規定較為嚴格，經比較後應一體適用修正前洗錢防制法 之規定。至被告丁○○、乙○○行為後，洗錢防制法固增訂第 15條之1及第15條之2之罪，然依罪刑法定原則，不得論以 該兩條所定之罪。 （二）核被告丁○○、乙○○就犯罪事實欄㈠所為，皆係犯刑法第339 條第1項詐欺取財罪；被告丁○○就犯罪事實欄㈡所為，係犯 刑法第339條第1項詐欺取財罪、洗錢防制法第2條第2款、 第14條第1項之一般洗錢罪；被告丁○○、乙○○就犯罪事實 欄㈢所為，皆係犯刑法第339條第1項詐欺取財罪、洗錢防 制法第2條第2款、第14條第1項之一般洗錢罪。被告丁○○ 、乙○○就本案犯行有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯 。被告丁○○就犯罪事實欄㈡部分及被告丁○○、乙○○就犯罪 事實欄㈢部分，各係以一行為觸犯上開二罪名，為想像競 合犯，應依刑法第55條前段從重論以一般洗錢罪。又被告 丁○○就犯罪事實欄㈠所犯詐欺取財罪、就犯罪事實欄㈡㈢所 犯一般洗錢罪，應依被害人數論以3罪；被告乙○○就犯罪 事實欄㈠所犯詐欺取財罪、就犯罪事實欄㈢所犯一般洗錢罪 ，應依被害人數論以2罪。 （三）公訴意旨認被告丁○○、乙○○符合刑法第339條之4第1項第2 款之「3人以上共同犯之」加重要件。惟被告丁○○、乙○○ 實際接觸之共犯各僅有1人，被告丁○○、乙○○彼此間亦無 任何直接聯繫，且無法排除「二號」、「陳滄霖」、「林 筑」非1人分飾多角，自乏證據證明丁○○、乙○○主觀上知 悉或可預見參與詐欺犯罪之正犯達3人以上，而難論以加 重詐欺取財罪。乃本院認詐欺取財及加重詐欺取財罪名之 社會基本事實同一，差別僅在於加重要件該當於否，又無 礙被告丁○○、乙○○之防禦權，故依刑事訴訟法第300條規 定，變更起訴法條。 （四）被告丁○○就犯罪事實欄㈡㈢洗錢犯行、乙○○就犯罪事實欄㈢ 洗錢犯行，皆於本院審理時坦白承認，應依修正前洗錢防 制法第16條第2項規定減輕其等之刑。 （五）本院審酌被告丁○○、乙○○依詐欺集團上級成員指示，分別 從事取簿、提領及轉交贓款之行為，而與本案詐欺集團成 員共同詐取被害人等之財物，造成被害人等之財產損失， 並就犯罪事實欄㈡㈢部分製造犯罪金流斷點，使被害人等難 以追回遭詐取之金錢，增加檢警機關追查詐欺集團其他犯 罪成員之困難度，對於社會治安及財產交易安全危害甚鉅 ，足見被告丁○○、乙○○法治觀念薄弱，缺乏對他人財產法 益之尊重，所為應予非難。惟被告丁○○、乙○○未實際參與 全程詐騙行為，並非詐騙集團之核心成員，犯後均坦承犯 行不諱，非無悔意。且被告乙○○業於113年2月19日與被害 人丙○○調解成立乙情，有本院調解筆錄可證（本院112年 度金訴字第2103號卷第217、218頁），堪認被告乙○○已盡 力彌補其行為造成之損害。兼衡被告丁○○、乙○○個別之犯 罪動機、目的、前科素行、手段，被害人等分別遭詐騙之 財物價值，及被告丁○○自陳國中畢業之智識程度、有1名 未成年子女之生活狀況，被告乙○○自陳國中畢業之智識程 度、目前從事工程業、月薪約3萬5000元、需扶養父母之 生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，且就犯 罪事實欄㈠部分諭知有期徒刑如易科罰金、就犯罪事實欄㈡ ㈢部分諭知罰金如易服勞役之折算標準，並定被告丁○○就 犯罪事實欄㈡㈢部分應執行之刑及罰金如易服勞役之折算標 準。 （六）被告乙○○雖請求宣告緩刑等語，惟其甫於112年9月4日因 詐欺等案件經臺灣高等法院以112年度上訴字第1209號判 處應執行有期徒刑1年3月確定，該案雖併宣告被告乙○○緩 刑2年，惟於緩刑期滿前，此刑之宣告仍屬有效，故與刑 法第74條第1項各款所定緩刑要件不符，自無從於本案宣 告被告乙○○緩刑。 （七）被告丁○○就本件犯行實際受領1000元之犯罪所得，且未扣 案，應依刑法第38條之1第1項、第3項規定諭知沒收及追 徵。至被告乙○○雖實際受領5000元之犯罪所得，惟業已於 前述臺灣高等法院112年度上訴字第1209號確定判決後沒 收執行完畢乙情，有郵政匯票申請書、郵政匯票可證（本 院112年度金訴字第2103號卷第199至201頁），自毋庸贅 予宣告沒收追徵。 四、不另為無罪諭知 　　公訴意旨認被告丁○○、乙○○就犯罪事實欄㈠部分另涉犯洗錢 防制法第14條第1項之洗錢罪嫌。惟被害人甲○○遭詐取之財 物為「金融卡」，不是金錢，且起訴事實未記載被告丁○○、 乙○○或其他共犯有何掩飾、隱匿此金融卡本質、來源、去向 、所在、所有權、處分權或其他權益之行為，被告丁○○、乙 ○○自無洗錢行為。至被告丁○○、乙○○有無使用該金融卡作為 對其他被害人詐欺取財及洗錢工具，則屬是否構成另一犯罪 行為之問題。此部分公訴意旨本應為無罪之諭知，然倘成立 犯罪，將與前述經本院論罪科刑之詐欺取財罪具有想像競合 之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段、第300條，判決如主文。 本案經檢察官戊○○提起公訴，檢察官鄭宇到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　27　　日 刑事第三庭 法　官 林琮欽 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提 出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理 由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送 上級法院」。 書記官 薛力慈 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　27　　日 附錄：本案論罪科刑法條全文 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 500萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。