洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第60號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 趙秝品 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第19956、30454、34915號）及移送併辦（臺灣花蓮地方 檢察署112年度偵字第4648號、臺灣澎湖地方檢察署112年度偵緝 字第32號、臺灣桃園地方檢察署112年度偵字第43718、54587號 ），本院判決如下： 主 文 趙秝品幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日。 事實及理由 一、犯罪事實： ㈠趙秝品知悉將金融帳戶交與他人使用，可能幫助掩飾或隱匿他 人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟基於掩飾特定犯罪所得去 向及幫助詐欺之不確定故意，於民國000年0月間某日，在不 詳地點，將其所申設之華南商業銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱華南銀行帳戶）、臺灣銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱臺灣銀行帳戶）之網路銀行帳號及密碼，提供予真實 姓名年籍不詳之詐欺集團成員，而容任他人使用其帳戶作為詐 欺取財之工具。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即 與其所屬之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於 詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，以如附表所示之方式，分 別詐騙如附表所示之王國緯等人，致渠等皆因之陷於錯誤， 而依指示於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至如 附表所示之帳戶內，款項旋遭提領殆盡。嗣經如附表所示之 王國緯等人察覺有異報警處理，始循線查悉上情。 ㈡案經基隆市警察局第三分局、臺北市政府警察局北投分局、 朱敏葉訴由高雄市政府警察局苓雅分局報請臺灣臺南地方檢 察署檢察官偵查起訴暨花蓮縣警察局吉安分局報請臺灣花蓮 地方檢察署檢察官、孫吉星訴由澎湖縣警察局馬公分局報請 臺灣澎湖地方檢察署檢察官、徐煒倫、林金源分別訴由桃園 市政府警察局桃園分局、大園分局報請臺灣桃園地方檢察署 檢察官偵查後移送本院併案審理。 二、證據名稱： 　㈠被告趙秝品於警詢、偵查及本院審理中所為之供述。 　㈡如附表所示被害人於警詢中所為之指述。 　㈢被告開設之上開華南銀行帳戶、臺灣銀行帳戶基本資料及交 易明細、臺灣銀行個人網路銀行服務申請書暨約定書、華南 銀行存款往來項目約定書（約定轉入帳號）。 　㈣被害人王國緯與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖、華南商業銀 行取款憑條影本、郵政跨行匯款申請書影本。 　㈤被害人林于珍之玉山銀行新臺幣匯款申請書影本。 　㈥被害人朱敏葉與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖、國泰世華銀 行活期儲蓄存款存摺封面暨內頁交易明細影本、匯出匯款憑 證翻拍照片。 　㈦被害人范瑞娥與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖、吉安鄉農會 匯款回條。 　㈧被害人孫吉星與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖、第一銀行匯 款申請書回條。 　㈨被害人徐煒倫與詐騙集團之LINE對話紀錄及交易明細截圖。 　㈩被害人林金源與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖、郵政存簿儲 金簿內頁交易明細、郵政跨行匯款申請書。 三、被告辯解暨對其有利證據不予採納之理由： 　㈠被告坦承將其申設之上開臺灣銀行、華南銀行帳戶之帳號、 密碼及存摺交付自稱香港法院助理之姓名、年籍不詳男子， 然矢口否認有何被訴幫助詐欺、幫助洗錢犯行，辯稱：該男 子對其表示在香港有拍得法拍屋，欲前來臺灣與其共同生活 ，要求其轉一筆押金至指定帳戶，其遂轉帳新臺幣（下同） 2萬元至該男子指定帳戶，之後對方獅子大開口，要求4萬美 金，其無款項可提供，該男子遂改要求其提供帳戶賺取傭金 ；其應允後，前往銀行辦理網路銀行帳號密碼並約定轉帳帳 戶，並依該男子指示對銀行行員稱約定轉帳帳戶係做生意使 用；又其在尚未交付帳戶前，已遭該男子恐嚇，稱「如果我 不配合就見不到他，叫我小心一點，還說要派人殺我，不會 給我好過，讓我每天都不得安寧」；因其須工作賺錢，認為 對方僅是單純要帳戶，而其帳戶內並無款項，遂借予對方等 語，並提出其匯出2萬元之郵政存簿儲金簿內頁交易明細為 證，且卷內亦有臺灣臺北地方檢察署檢察官112年度偵字第3 6733號不起訴處分書，載稱被告將2萬元匯入一翁姓女子申 設之華南銀行帳戶，然因該女子死亡，檢察官乃為不起訴處 分。據此固堪認被告確有匯款2萬元至他人帳戶之事實。 　㈡然被告就其所指自稱香港法院助理之男子，並未提出任何對 話紀錄以供法院調查，其所辯情節是否屬實，已非無疑。又 依被告上開陳述內容，於被告對該男子表示已無資力匯款後 ，該男子對被告威脅利誘，一方面稱提供帳戶可取得傭金， 另一方面又恫稱要殺死被告，不會令被告好過云云。則該男 子初既稱要求被告提供帳戶係供自身匯入款項以便來臺與被 告共同生活，何來賺取傭金之事，據此已可見該男子所述前 後不一；而被告嗣後又遭該男子以危害生命安全之事恫嚇， 更可見該男子並非良善，有高度可能為犯罪集團成員。被告 為年滿40歲之成年人，具有相當之智識經驗，對於上述一般 人可以認知之狀況，顯不能諉為不知。 　㈢再者，詐騙集團使用人頭帳戶作為收取詐騙款項及掩飾、隱 匿犯罪所得之工具，早已為社會大眾所熟知，是一般人遇有 姓名、年籍不詳之人許以傭金而蒐羅或價購他人帳戶，均提 高警覺，避免自身帳戶遭詐騙集團利用，被告對此亦無不知 之理。況，被告依該男子之指示前往銀行辦理約定轉帳，並 於辦理過程對銀行行員為不實陳述，亦足證被告因帳戶內並 無任何款項，故對其帳戶可能遭詐騙集團利用作為收取犯罪 款項並隱匿犯罪所得工具之情形，並不在意，其有幫助詐欺 及幫助洗錢之不確定故意，甚為顯明。 　㈣至被告匯款2萬元至該男子指定之帳戶，固然屬實，然此與被 告嗣後基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意而提供自身帳 戶予該男子使用，要屬二事，不能僅因被告先前曾依指示匯 款2萬元，即逕為有利於被告之認定。 四、論罪及刑之加減： 　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一提供帳戶之幫助行為 ，幫助不詳詐欺集團成員向附表所示被害人詐騙，乃一行為 觸犯數罪名之想像競合犯，而其所犯幫助詐欺取財罪與幫助 洗錢罪間，具有行為之局部同一性，亦屬一行為觸犯數罪名 之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪 處斷。 　㈡附表編號4至7所指被害人遭詐騙部分，與起訴部分有想像競 合之裁判上一罪關係，本院自應一併審究。 　㈢被告幫助他人洗錢，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定 減輕其刑。 五、量刑： 　　審酌被告罔顧金融秩序，提供自身金融帳戶予他人使用，使 詐欺集團成員得以之收取詐欺犯罪所得並遮斷金流以逃避國 家追訴、處罰，所為使附表所示告訴人遭受財產上損失非輕 ，又被告犯後仍否認犯行，亦未與附表所示被害人和解，犯 後態度難認良好；兼衡附表所示各被害人遭詐騙之金額及被 告之智識程度、家庭、生活狀況等一切情狀，量處如主文所 示之刑，並就所處罰金刑諭知罰金易服勞役之折算標準。 六、應適用之法條： 　　依刑事訴訟法第299條第1項前段、第310條之1第1項，洗錢 防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第30條第1項前段、 第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段，刑法施 行法第1條之1，判決如主文。 本案經檢察官董和平提起公訴，檢察官李政賢到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 　　　　　　　　　刑事第四庭 法　官　周紹武 以上正本證明與原本無異 如不服本判決應於收受本判後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切 勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　卓博鈞 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯款帳戶 備註 1 王國緯 (未提告） 詐欺集團成員於000年00月間某日，透過投資群組吸引被害人王國緯加入後，向其佯稱：可提供抽股票的管道，惟須匯款至指定帳戶內云云，致被害人王國緯陷於錯誤，因而依指示匯款。 112年3月8日9時31分許 100萬元 上開華南銀行帳戶 起訴書附表編號1 112年3月8日10時6分許 120萬元 2 林于珍 (未提告) 詐欺集團成員於000年00月間某日，透過投資群組吸引被害人林于珍加入後，向其佯稱：可藉由凱基證券網站操作投資股票賺錢云云，致被害人林于珍陷於錯誤，因而依指示匯款。 112年3月9日11時54分許 33萬6,000元 上開華南銀行帳戶 起訴書附表編號2 3 朱敏葉 (提告) 詐欺集團成員於112年3月初，透過投資群組吸引告訴人朱敏葉加入後，向其佯稱：可藉由宏潤證券APP操作購買股票云云，致告訴人朱敏葉陷於錯誤，因而依指示匯款。 112年3月6日13時57分許 8萬元 上開臺灣銀行帳戶 起訴書附表編號3 4 范瑞娥 (未提告) 詐欺集團成員於111年底某日起，以「假投資」手法詐騙范瑞娥，致其陷於錯誤，因而依指示匯款。 112年3月6日10時33分許 50萬元 上開華南銀行帳戶 臺灣花蓮地方檢察署併辦 5 孫吉星 (提告) 詐騙集團成員自112年2月12日起，以LINE通訊軟體向孫吉星聯絡佯稱：加入網路商店販售商品可獲利 云云，致孫吉星陷於錯誤，因而依指示匯款。 112年3月8日12時26分許 50萬元 上開臺灣銀行帳戶 臺灣澎湖地方檢察署併辦 6 徐煒倫 (提告) 不詳詐欺集團成員自112年1月30日起，經由通訊軟體LINE與徐煒倫聯繫，佯與之進行網路交友，復誆稱入金操作黃金投資網路平台以獲利等語，致徐煒倫陷於錯誤而依指示匯款。 112年3月8日13時40分許 5萬元 上開臺灣銀行帳戶 臺灣桃園地方檢察署併辦 112年3月8日13時41分許 5萬元 7 林金源 (提告) 詐欺集團成員自000年0月間起，經由通訊軟體LINE與林金源聯繫佯與之進行網路交友，復誆稱入金操作網路投資平台以獲利等語，致林金源陷於錯誤而依指示匯款。 112年3月6日9時52分 198萬元 上開華南銀行帳戶