銀行法等

臺灣臺北地方法院刑事判決　　　　　　　八十九年度訴字第一二九五號 　　公　訴　人　臺灣臺北地方法院檢察署檢察官 　　被　　　告　歐志成 　　選任辯護人　黃顯民律師 右列被告因銀行法等案件，經檢察官提起公訴（八十八年度偵字第二五三四八號、八 十九年度偵字第一七六一號），本院判決如左： 主 文 歐志成共同違反非銀行不得辦理國內外滙兌業務，處有期徒刑壹年陸月，緩刑肆年。 扣案之點鈔機、傳真機各壹台、滙兌廣告單肆張、帳冊伍本、日報表貳佰拾伍頁、客 戶資料陸本均沒收。 事 實 一、歐志成明知非銀行不得辦理國內外滙兌業務，竟夥同香港之不詳姓名年籍之成年 人（人數不明，疑為其胞兄歐威廉及兄嫂歐李素芳）基於犯意之聯絡而為分工， 由歐志成負責台灣滙兌到香港部分之業務，上開香港人則負責香港匯兌至台灣部 分之業務，歐志成則以如附表㈠所示之人頭戶存摺六十六本，自民國八十二年二 、三月間起，在台北市○○○路○○○號七樓之十處，依自定之匯率，對外經營 匯兌業務，收受賈汀（印度國籍）、陳雅芳、許麗珠，及其他不特定之人所存入 之新台幣，委由上開香港人在香港各地之協力公司，兌換港幣予香港之受款人； 或由上開香港人在香港收受滙款人之港幣，由香港以自定匯率匯款予羅芝財、楊 彭錦繡、宋嘉音、鄧嘉慧、楊貴煌或其他不特定之台灣地區受款人。嗣於八十八 年十一月十九日下午二十二時三十分許，在台北市○○○路○○○號七樓之十處 ，查獲上情，並扣得現金、印章、取款憑條、匯兌廣告單、帳冊、日報表、銀行 存款存根聯、客戶資料、銀行聯絡單、傳真機、點鈔機等物（詳如附表二）。 二、案經內政部警政署刑事警察局移送偵辦，台灣板橋地方法院檢察署檢察官偵查起 訴後，由台灣板橋地方法院移轉本院審理。 理 由 一、訊據被告除否認與他人共犯外，餘均坦承不諱，核與證人即曾透過香韓港公司或 歐志成辦理匯兌之羅芝財、林敏娟、宋嘉音、賈汀、鄧嘉慧、楊貴煌、陳雅芳、 許麗珠等於警訊時證述明確，並有如附表一、二等證物扣案足證，至被告所辯未 與他人共犯云云，惟查依被告經營情形，香港方面必有人與被告共犯，被告所辯 無非卸責之詞，不足採信。本件事證明確，被告犯行洵堪認定。 二、核被告所為，違反銀行法第二十九條第一項之規定，應依同法第一百二十五條第 一項論處。其與人數不明之香港地區年成年，有犯意聯絡及行為分擔，均為共同 正犯。至公訴人指被告係以其所經營，未經登記之「韓港公司」對外經營匯兌業 務，牽連犯有公司法第十九條第一項、第二項之罪等語，惟查前揭證人均不知有 「韓港公司」，有前揭證人於警訊或本院審理時之筆錄可證，可見被告所辯伊未 以「韓港公司」對外經營業務，可以採信，然因此部分公訴人認與前揭有罪部分 有牽連犯裁判上一罪之關係，爰不另為無罪之諭知，又公訴人指被告亦有辦理美 金、日幣及人民幣之滙兌業務，惟查此部分卷內並無確切之事證足以證明，被告 復堅決否認，應可採信。爰審酌被告犯罪期間長達六年有餘，其犯罪規模等情狀 ，並參酌被告其餘犯罪之動機、目的、手段、品行、智識程度、所生危害及犯罪 後之態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，以資懲儆。惟查被告未曾受有期徒 刑以上刑之宣告，有台灣高等法院被告全國前案紀錄表在卷可稽，其犯罪後坦承 所犯，態度尚佳，足見其惡性非深，受此次罪行宣告之教訓後，已足促其警惕， 應無再犯之虞，本院認其宣告之刑以暫不執行為適當，爰併宣告緩刑四年，以勵 自新。 三、扣案如附表㈡所示物品中，點鈔機、傳真機各一台、滙兌廣告單四張、帳冊五本 、日報表二百十五頁、客戶資料六本為被告所有，依其用途，應係被告犯本案之 罪所用，依法宣告沒收；其餘物品除新台幣一百萬元外，均係與銀行帳戶有關之 資料，與各銀行間尚有其他民事法律關係，且非應沒收之物，及新台幣一百萬元 ，被告於警訊及偵審中始終堅稱係伊借來要買股票所用，又無從證明與本件犯罪 有關，另扣案存摺一一０本中有四十四本為已報廢不用之存摺，亦與本案無關， 均不予沒收，併此敍明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段、銀行法第二十九條第一項、 第一百二十五條第一項、刑法第十一條前段、第二十八條、第三十八條第一項第二款 、第七十四條第一款，判決如主文。 本案經檢察官羅松芳到庭執行職務 中 華 民 國 八十九 年 十 月 十九 日 臺灣臺北地方法院刑事第五庭 法 官 劉 亭 柏 右正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後十日內，向本院提出上訴狀。 書記官 羅 欣 宜 中 華 民 國 八十九 年 十 月 二十三 日 附錄本案論罪科刑法條全文 銀行法第二十九條 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦 理國內外滙兌業務。 違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法 辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。 執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設 施或為其他必要之處置。 銀行法第一百二十五條 違反第二十九條第一項之規定者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科二十五萬元 以下罰金。 法人犯前項之罪者，處罰其行為負責人。