違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 112年度審金簡字第562號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官徐銘韡 被 告 張棨傑 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第34116號、第34117號、第35414號、第36524號），被告 於準備程序中自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通 常審判程序，逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 張棨傑幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 三月，併科罰金新臺幣一萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千 元折算一日。 　　事實及理由 一、犯罪事實：張棨傑明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重 要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見 提供其金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關 ，將被犯罪集團利用作為人頭帳戶，遂行詐欺犯罪，可能幫 助他人遮斷犯罪所得金流軌跡，藉此逃避國家追訴處罰，仍 基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年3 月27日16時許，在臉書社團看到不詳之人張貼收取銀行帳戶 訊息後加為LINE好友，與LINE暱稱「陳泓儒」之詐欺集團成 員確認價碼為郵局帳戶「不控」（即不必待在指定處所）1 次領新臺幣（下同）8萬元、按日算租金1萬6,000元後，於 同日20時16分許，將名下中華郵政帳號000-00000000000000 號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡，放在中壢火車站某置物 櫃，再以LINE將提款卡密碼「938124」告知LINE暱稱「陳泓 儒」、「張亦玄」之詐欺集團成員。嗣該詐欺集團不詳成員 共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡 ，於附表所示時間，施以附表所示詐術，使附表所示之人陷 於錯誤，於如附表所示時間匯款所示金額至本案帳戶，再由 不詳成員將上開款項分別提領一空，藉此隱匿特定犯罪所得 之所在及去向。 二、證據名稱： 　㈠被告張棨傑於警詢、偵查及於本院準備程序之自白。 　㈡告訴人藍偉祥、蔡文珊、被害人陳協賢、許梅林分別於警詢 時之陳述。 　㈢如附表「證據清單」欄所示之非供述證據。 三、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第14條第1項、刑法第30條第1 項前段之幫助洗錢罪及刑法第339條第1項、第30條第1項前 段之幫助詐欺取財罪。 　㈡被告以一提供本案帳戶之幫助行為，同時侵害如附表所示被 害人之財產法益，為同種想像競合犯，應依刑法第55條規定 從一重論以幫助詐欺取財罪1罪。又被告以一行為而犯幫助 洗錢及幫助詐欺取財2罪名，為異種想像競合犯，應依刑法 第55條規定從一重以幫助洗錢罪處斷。 　㈢被告基於幫助之犯意為上開犯行，為幫助犯，爰依刑法第30 條第2項規定按正犯之刑減輕之。另被告行為後，洗錢防制 法業經修正，經總統於112年6月14日公布，同年月00日生效 施行。修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之 罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後條文則為 ：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其 刑」，修正後規定須偵查及歷次審判均自白始能減刑，其要 件較為嚴格，經新舊法比較結果，修正後規定並未較有利於 被告，自應適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定。查被 告於偵查、審理中均自白洗錢罪行，應依修正前洗錢防制法 第16條第2項規定減輕其刑，並依法遞減之。 　㈣爰審酌被告於審理中坦承罪行，然迄未賠償告訴人及被害人 所受損害，復斟酌其犯罪之動機、目的、手段、所生危害、 生活及經濟狀況、素行、年紀及智識程度等一切情狀，量處 如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。 四、沒收：本院查無確據可佐被告因交付本案帳戶而獲有金錢或 其他利益等犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵。 五、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕 以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （應附繕本），上訴於本院合議庭。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　 2　　月　　16　　日 刑事審查庭 法　官　馮浩庭 以上正本證明與原本無異。 書記官　羅鎰祥 中　　華　　民　　國　　113 　年　　 2　　月　　17　　日 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第14條 有第2 條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺 幣5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 編號 告訴人/被害人 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額 證據清單 1 陳協賢（未提告） 於112年3月28日20時38分許，詐欺集團成員冒充不詳賣家客服人員，致電被害人陳協賢，佯稱發票設定錯誤，須依指示操作網路銀行始能取消云云，致其陷於錯誤而網路轉帳。 112年3月28日21時31分許 9,987元 112年度偵字第34116號： ①通話紀錄及網路交易明細翻派照片（第15-17頁） ②被告與詐欺集團成員之LINE對話紀錄、詐欺集團收簿手在臉書張貼之收簿訊息（第19-25頁） ③本案帳戶基本資料及交易明細（第27-29頁） 2 藍偉祥 於112年3月28日18時41分許，詐欺集團成員假冒「鞋全家福」、連線銀行客服人員，致電告訴人藍偉祥，佯稱因發票設定錯誤，會重複扣款，須依指示匯款始能取消云云，致其陷於錯誤而匯款。 112年3月28日20時23分許 9,999元 112年度偵字第34117號： ①交易明細截圖（第39頁） 3 許梅林（未提告） 於112年3月28日19時30分許，詐欺集團成員假冒「鞋全家福」、華南銀行客服人員，致電被害人許梅林，佯稱先前有錯誤設定導致扣款，須依指示操作網路銀行始能取消云云，致其陷於錯誤而網路轉帳。 112年3月28日20時29分許 9萬9,987元 112年度偵字第35414號： ①通話紀錄及交易明細截圖（第31-35頁） 4 蔡文珊 於112年3月28日19時6分許，詐欺集團成員假冒「鞋全家福」、國泰世華銀行客服人員，致電告訴人蔡文珊，佯稱誤將其身分設為廠商，會被扣款，須依指示操作ATM始能解除云云，致其陷於錯誤而匯款。 112年3月28日20時23分許 2萬9,989元 112年度偵字第36524號： ①郵政自動櫃員機交易明細（第29頁） ②通話紀錄翻拍照片（第31-33頁）