違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 112年度金訴字第851號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 魏家昱 選任辯護人 劉興懋律師 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第16509號）及移送併辦（臺灣桃園地方檢察署檢察官112 年度偵字第20883號、第23708號、第26775號、第28147號、第30 780號、第31357號、第38329號、第41970號），本院判決如下： 主 文 魏家昱幫助犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，處有期徒刑4月 ，併科罰金新臺幣2萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1千元折算 1日。緩刑2年，緩刑期間付保護管束，並應於判決確定之日起1 年內接受法治教育2場次。 事 實 一、魏家昱明知金融機構帳戶為個人信用之表徵，並可預見將自己 金融機構之網路銀行帳號、密碼交付他人，得作為人頭帳戶 ，以遂行詐欺取財之用，且可預見利用轉帳方式，將詐欺取財 犯罪所得之贓款轉出，形成金流斷點，而隱匿詐欺等財產性 犯罪所得之去向，仍基於幫助他人遂行詐欺取財及幫助他人 掩飾或隱匿特定犯罪所得洗錢之不確定犯意，於民國111年11 月14日20時20分許，將其所有永豐商業銀行股份有限公司帳 戶000-00000000000000號（下稱永豐帳戶）之網路銀行帳號 、密碼等個人資料（下合稱本案帳戶資料），提供予真實姓 名年籍不詳、通訊軟體LINE自稱「家綺寶寶」之詐欺集團成 年成員使用，而以此方式幫助該人所屬詐欺集團遂行詐欺取 財及洗錢犯行。後該詐欺集團於取得本案帳戶資料後，由該 詐欺集團成員共同基於意圖為自己不法所有之詐欺取財及洗 錢之犯意聯絡，於附表各編號所示之時間，分別以附表各編 號所示方式向朱培一、林東陽、陳庭萱、陳姿伶、李盈蓁、 王美玉、李俊慧、鍾孟哲、李源程（下合稱朱培一等9人） 施以詐術，致朱培一等9人陷於錯誤，而各匯款如附表各編 號所示金額至永豐帳戶，旋遭詐欺集團成員轉帳至其他帳戶 。嗣經朱培一等9人察覺有異報警後，始查悉上情。 二、案經朱培一、林東陽、陳庭萱、李盈蓁、王美玉、李俊慧、 李源程分別訴由警察局報告臺灣桃園地方檢察署檢察官偵查 後起訴及移送併辦。 理 由 一、上開事實，業據被告魏家昱於本院審理時坦承不諱（見金訴 字卷第388頁），並有被告與「家綺寶寶」間之通訊軟體LIN E對話紀錄截圖（見金訴字卷第125-316頁）及如附表各編號 所示之證據附卷可參，足認被告之任意性自白與事實相符， 堪以採信。是本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應予 依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定於112年6月14日修 正公布，並自同年0月00日生效施行，要件已由「犯前二條 之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正為「犯前 四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，是 經比較新舊法之結果，適用修正前之規定，對被告較為有利 ，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用修正前之舊法論處 。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢罪。被告以一次交付本案帳戶資料之行為 ，同時幫助詐欺集團成員向告訴人朱培一、林東陽、陳庭萱 、李盈蓁、王美玉、李俊慧、李源程及被害人陳姿伶、鍾孟 哲為詐欺取財及實施洗錢等犯行，屬一行為觸犯數罪名之想 像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重以幫助洗錢罪處斷 。 　㈢再被告係幫助他人犯洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2 項之規定，按正犯之刑減輕之。另被告於審判中自白犯罪， 依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法 遞減其刑。 　㈣另檢察官移送併辦部分（即附表編號1至8所示部分），與本 件原起訴部分，屬想像競合之裁判上一罪關係，本院自得併 予審理。 　㈤本院審酌被告任意將本案帳戶資料提供予他人作為犯罪之用 ，幫助詐欺集團成員從事詐欺犯行，助長社會詐欺財產犯罪 之風氣，使無辜民眾受騙而受有財產上損害，亦擾亂金融交 易往來秩序，危害社會正常交易安全，且因詐欺集團得藉此 輕易隱匿犯罪所得，造成執法機關不易查緝犯罪行為人之真 實身分，增加告訴人及被害人求償上之困難，所為應予非難 ；惟念其於本院審理案件過程時坦承犯行之犯後態度，兼衡 被告之智識程度、家庭狀況（見偵字第16509號卷第54頁， 偵字第20883號卷第13頁），復參酌朱培一等9人各自受損之 金額，暨被告為本件犯行之動機、目的、手段、情節及所生 危害，再酌以被告已與告訴人朱培一、李俊慧達成和解並已 履行賠償義務（見金訴字卷第115-116頁、第327頁），其餘 告訴人及被害人則因經通知未到庭，致無法試行和解或調解 （見金訴字卷第103-105頁）等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準，以資懲儆 。 三、緩刑宣告部分： 　　查，被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺 灣高等法院被告前案紀錄表在卷可憑，其因一時失慮而偶罹 刑章，犯後已坦承犯行，且與到庭之告訴人朱培一、李俊慧 達成和解並已履行賠償義務，足認被告確有悔悟之心，經此 偵審程序及刑之宣告，當已知所警惕而無再犯之虞，是認宣 告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定 ，予以宣告緩刑2年，以啟自新。又為使被告能謹記本次教 訓，並建立正確法治觀念，以發揮附條件緩刑制度之立意， 依刑法第74條第2項第8款規定，命被告應於本判決確定之日 起1年內，接受2場次之法治教育，並依刑法第93條第1項第2 款規定，諭知於緩刑期間付保護管束。另以上為緩刑宣告附 帶之條件，依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上開之 負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執 行刑罰之必要者，得撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。 四、沒收部分： 　㈠洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、 變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產 上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之 財物或財產上利益，亦同」。惟被告既已將本案帳戶資料交 由詐欺集團使用，自對永豐帳戶內之款項已無事實上之管領 權，是倘依上開規定諭知被告應就其幫助隱匿之財務宣告沒 收，實屬過苛，爰不依上開規定宣告沒收。 　㈡又幫助犯乃僅對犯罪構成要件以外之行為加以助力，且無共 同犯罪之意思，對於正犯所有因犯罪所得之物，無庸為沒收 之宣告。查，被告固將本案帳戶資料提供與某不詳詐欺集團 成員用以遂行詐欺、洗錢犯行，惟其係因交友過程而將本案 帳戶資料交予對方使用，並未因此獲得任何報酬等情，有上 開通訊軟體LINE對話紀錄截圖存卷為證，本院考量被告本案 僅為詐欺取財罪及一般洗錢罪之幫助犯，而卷內亦無任何積 極證據足認其有因本案犯行獲得任何利益、報酬，或有與其 他詐欺正犯朋分贓款，是自無庸宣告沒收犯罪所得或追徵價 額。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官許振榕提起公訴及移送併辦，檢察官郭印山、黃榮 德移送併辦，檢察官翟恆威到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　2 　　日 刑事第十七庭 審判長法 官 劉得為 法 官 林欣儒 法 官 顏嘉漢 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 書記官 郭怡君　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　2 　　日 附表： 編號 被害人/告訴人 詐騙手法 匯款時間 匯款金額 (新台幣) 1 告訴人林東陽 詐欺集團成員自111年11月4日14時46分許起，透過社群軟體、通訊軟體LINE聯繫告訴人林東陽，並佯稱：可參以投資平台網站投資以獲取利益云云，致告訴人林東陽陷於錯誤而匯款。 111年11月16日10時12分許 50,000元 證據： ⒈告訴人林東陽的供述（桃檢112偵20883卷第17-19頁） ⒉告訴人林東陽與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵20883卷第25-29頁） ⒊郵政跨行匯款申請書（桃檢112偵20883卷第30頁） ⒋永豐帳戶之開戶資料、交易明細（桃檢112偵20883卷第21-23頁） 2 告訴人李源程 詐欺集團成員自111年8月中旬某日起，透過通訊軟體LINE聯繫告訴人李源程，並佯稱：可參與證券投資以獲取利益云云，致告訴人李源程陷於錯誤，而依對方指示方式匯款。 111年11月18日11時許 50,000元 證據： ⒈告訴人李源程的供述（桃檢112偵41970卷第7-10頁） ⒉告訴人李源程網路銀行匯款截圖（桃檢112偵41970卷第31頁） ⒊告訴人李源程與詐欺集團成年成員之通訊軟體LINE對話紀錄（桃檢112偵41970卷第37-122頁） ⒋永豐商業銀行股份有限公司111年12月28日永豐商銀字第1111226702號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵41970卷第11-16頁） 3 告訴人王美玉 詐欺集團成員自111年11月14日某時許，透過簡訊及通訊軟體LINE聯繫告訴人王美玉，並佯稱：可參與證券投資以獲取利益云云，致告訴人王美玉陷於錯誤，而依對方指示方式匯款。 111年11月18日15時14分許 50,000元 證據： ⒈告訴人王美玉的供述（桃檢112偵30780卷第37-41頁） ⒉告訴人王美玉與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵30780卷第65-73頁） ⒊永豐商業銀行作業處112年2月6日作心詢字第1120203139號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵30780卷第21-30頁） 4 告訴人李俊慧 詐欺集團成員自111年8月17日某時起，透過通訊軟體LINE聯繫告訴人李俊慧，並佯稱：可參與證券投資以獲取利益云云，致告訴人李俊慧陷於錯誤，而依對方指示方式匯款。 111年11月21日9時37分許 30,000元 證據： ⒈告訴人李俊慧的供述（桃檢112偵31357卷第19-21頁） ⒉告訴人李俊慧網路銀行轉帳頁面截圖（桃檢112偵31357卷第26頁） ⒊告訴人李俊慧與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵31357卷第22-24頁） ⒋永豐商業銀行作業處112年2月17日作心詢字第1120215120號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵31357卷第11-18頁） 5 被害人陳姿伶 詐欺集團成員自111年10月15日某時許，透過社群平台與被害人陳姿伶聯繫，並佯稱：可參與證券投資以獲取利益云云，致被害人陳姿伶陷於錯誤而匯款。 111年11月21日9時42分許 350,000元 證據： ⒈被害人陳姿伶的供述（桃檢112偵26775卷第23-25頁） ⒉中國信託銀行匯款申請書（桃檢112偵26775卷第65頁） ⒊永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵26775卷第11-16頁） 6 告訴人李盈蓁 詐欺集團成員自111年10月底某日起，透過交友軟體及通訊軟體LINE與告訴人李盈蓁聯繫，並佯稱：可參與商城買賣商品以賺取價差云云，致告訴人李盈蓁陷於錯誤而匯款。 111年11月21日14時11分許 220,000元 證據： ⒈告訴人李盈蓁的供述（桃檢112偵28147卷第13-16頁） ⒉元大銀行國內匯款申請書（桃檢112偵28147卷第27頁） ⒊告訴人李盈蓁與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵28147卷第33-35頁） ⒋永豐商業銀行作業處112年2月2日作心詢字第1120130161號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵28147卷第39-46頁） 7 告訴人陳庭萱 詐欺集團成員自111年9月7日8時58分許起，透過通訊軟體LINE與告訴人陳庭萱聯繫，並佯稱：可參與證券投資以獲取利益云云，致告訴人陳庭萱陷於錯誤而匯款。 111年11月21日11時48分許 100,000元 111年11月21日12時38分許 10,000元 證據： ⒈告訴人陳庭萱的供述（桃檢112偵23708卷第9-12頁） ⒉告訴人陳庭萱與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵23708卷第41-57頁） ⒊告訴人陳庭萱網路轉帳頁面截圖（桃檢112偵23708卷第55-57頁） ⒋永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵23708卷第13-23頁） 8 被害人鍾孟哲 詐欺集團成員自111年11月14日某時起，透過交友軟體、通訊軟體LINE聯繫被害人鍾孟哲，並佯稱：可參與外匯投資以獲取利益云云，致使被害人鍾孟哲陷於錯誤，而依對方指示方式匯款。 111年11月21日12時24分許 50,000元 111年11月21日12時25分許 10,000元 證據： ⒈被害人鍾孟哲的供述（桃檢112偵38329卷第25-29頁） ⒉被害人鍾孟哲網路銀行轉帳頁面截圖（桃檢112偵38329卷第61-63頁） ⒊永豐商業銀行作業處112年1月3日作心詢字第1111229119號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵38329卷第15-22頁） 9 告訴人朱培一 詐欺集團成員自111年11月18日12時許起，透過交友軟體及通訊軟體LINE與告訴人朱培一聯繫，並佯稱：可參與投資平台以獲取利益云云，致告訴人朱培一陷於錯誤而匯款。 111年11月22日11時6分許 50,000元 證據： ⒈告訴人朱培一的供述（桃檢112偵16509卷第22-25頁） ⒉告訴人朱培一網路轉帳頁面截圖（桃檢112偵16509卷第37頁） ⒊告訴人朱培一與詐欺集團成年成員間之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片（桃檢112偵16509卷第38-41頁） ⒋永豐商業銀行作業處111年12月7日作心詢字第1111205104號函暨永豐帳戶開戶資料、交易明細（桃檢112偵16509卷第11-16頁） 　　　　　　　　　　　　　　　　　 附錄本案論罪科刑法條全文： 刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前2項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第2條 本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。 二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。 三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 　　 洗錢防制法第14條 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 500萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。