違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度原金簡字第6號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 亞悟亞告 居桃園市○○區○○路000巷000號 選任辯護人 張義閏律師(法扶律師) 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵緝字第2769號、第2770號、第2771號），嗣被告於本院自白 犯罪(112年度原金訴字第152號)，本院認適宜以簡易判決處刑， 爰裁定改以簡易判決處刑，判決如下： 主 文 甲○○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共貳罪，各 處有期徒刑貳月，均併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役， 均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑參月，併科罰金新 臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 未扣案之犯罪所得新臺幣壹萬伍仟元沒收，於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 事實及理由 一、本案犯罪事實、證據及應適用法條，除補充如下以外，其餘 均引用檢察官起訴書之記載（詳如附件）： 　　㈠證據部分，增列「被告甲○○○於本院之自白」。 　　㈡增列新舊法比較之說明如下：被告行為後，洗錢防制法第1 6條第2項已於民國112年6月14日修正公布，並於同年月00 日生效施行。修正前該條項係規定：「犯前2條之罪，在 偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後該條項之規定 則改為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者 ，減輕其刑」，修正後規定之要件較為嚴格，經新舊法比 較結果，修正後之規定並未較有利於被告，自應適用修正 前之洗錢防制法第16條第2項規定。被告就所犯一般洗錢 之犯行，於本院終能坦承不諱，應依修正前洗錢防制法第 16條第2項規定，減輕其刑。 　　㈢被告就所犯2罪，均屬幫助犯而酌予減輕其刑，並有上開減 刑事由，皆應依法遞減其刑。 二、審酌被告基於不確定故意，先後將自己及兒子薩亞悟之帳戶 資料提供給不詳之詐欺正犯，而分別幫助詐欺正犯用於詐騙 、洗錢，造成犯罪偵查困難，使司法機關難以追查犯罪所得 去向與所在，幕後犯罪人遂得以逍遙法外，更使附件所示之 告訴人受害，於交易秩序與社會治安皆頗有妨礙，實屬不該 。然被告犯後終能在本院坦承犯行，態度尚可。因被告自述 係單親扶養小孩，無資力賠償，不贅行和解程序，並考量上 開告訴人於113年2月17日(補班日)下午向本案承辦法官所表 示之量刑意見後，兼衡被告犯罪之動機、目的、被告之品行 (參見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表)、智識程度、所自 述僅國小畢業、離婚後在外租屋打零工、必須扶養兩名幼兒 等生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並就罰 金易服勞役部分均諭知折算標準。此外，參照上開前案紀錄 表，被告並無不適合定應執行刑之情，爰基於被告之責任非 難重複程度、定應執行刑之恤刑目的及比例原則，定其應執 行之刑如主文所示，亦諭知罰金易服勞役之折算標準。　 三、沒收部分： 　　㈠被告供承因本案共收取新臺幣1萬5千元，此為被告未扣案 之犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定 ，為沒收、追徵之諭知如主文所示。 　　㈡犯洗錢防制法第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿 、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之 ，固為洗錢防制法第18條第1項前段所明定，但因此條文 並未設「不問屬於犯罪行為人與否均沒收」之規定，自仍 以屬於行為人所有者為限，始應予沒收。查被告對附件所 示款項已無事實上管領、處分之權，且被告非該條項 所 指之正犯，尚無從據之對被告為沒收、追徵之宣告。此外 ，上開帳戶雖係供犯本案所用之物，然未據扣案，單獨存 在且不具刑法上之非難性，倘予追徵，除另開啟刑事執行 程序之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價，尚無影 響，更已經通報為警示帳戶，有金融機構聯防機制通報單 等件附件可考，足認上開帳戶欠缺沒收之刑法上重要性， 爰依刑法第38條之2第2項規定，不宣告沒收、追徵。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454 條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。 本案經檢察官辛○○提起公訴，檢察官林穎慶到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 刑事第十庭 法　官　徐漢堂 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。 　　　　　　　　　　　　　書記官　陳政燁　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 附件： 　　　臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵緝字第2769號 112年度偵緝字第2770號 112年度偵緝字第2771號 　　被　　　告　甲○○○ 　　　　　　　　　　　　女　34歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○0號 居桃園市○○區○○路000巷000號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公 訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、甲○○○能預見提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼與他人使用 或告以帳號後代為提領、轉匯，將可能因而幫助他人遂行詐 欺取財之犯行，並且藉此逃避司法單位之追緝，猶基於縱使 他人將其所提供之帳戶作詐欺取財犯罪之用，亦不違背其本 意之不確定故意，分別為下列行為： 　㈠於民國111年9月16日前某時許，將其所申辦之中國信託商業 銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案中信帳戶）之 提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼，交付真實姓名年籍不 詳詐欺集團成員；該詐欺集團成員即意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財犯意，向附表項次1至5所示之人佯以假投資 詐術，致渠等陷於錯誤，於附表項次1至5所示時間匯款所示 金額，至附表項次1至5所示第一層帳戶，經詐欺集團成員輾 轉轉匯至本案中信帳戶。 　㈡另於111年11月2日前某時許，將其為其子薩亞悟所申辦之中 華郵政股份有限公司帳號帳號000-00000000000000號帳戶（ 下稱本案郵局帳戶）之帳號，交付真實姓名年籍不詳詐欺集 團成員，該詐欺集團成員即意圖為自己不法之所有，基於詐 欺取財犯意，向附表項次6所示之人佯以假投資詐術，致其 陷於錯誤，於附表項次6所示時間匯款所示金額，至本案郵 局帳戶。 二、案經庚○○訴由花蓮縣警察局鳳林分局；己○○訴由基隆市警察 局第三分局報告及丁○○、乙○○、丙○○訴由花蓮縣警察局移送 偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單 　㈠被告甲○○○於偵訊中之供述。 　㈡證人即告訴人丁○○、乙○○、丙○○、庚○○、己○○及被害人戊○○ 於警詢時之證述。。 　㈢本案中信帳戶及本案郵局帳戶開戶資料與交易明細。 　㈣告訴人丁○○、乙○○、丙○○、庚○○、己○○及被害人戊○○匯款紀 錄、對話紀錄等。 二、按金融存款帳戶，事關存戶個人財產權益之保障，與存戶之 提款卡及密碼結合，專屬性、私密性更形提高，除非本人或 與本人具密切之關係者，難認有何理由可自由流通使用該提 款卡及密碼，一般人亦均有應妥為保管帳戶提款卡及密碼， 以防止被他人冒用之認識，縱有特殊情況偶有將上開物品交 付他人之需，亦必深入瞭解其用途後再行提供以使用；且金 融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊 之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請開戶 ，一個人可以在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用， 並無何困難，此乃眾所週知之事實；依一般人之社會生活經 驗，若見有非親非故之人不以自己名義申請開戶，反而以出 價蒐購或借用之方式向他人蒐集金融機構帳戶供己使用，衡 情當能預見蒐集金融帳戶者，係將所蒐集之帳戶用於從事財 產犯罪；況觀諸現今社會上，詐騙者以蒐集之人頭帳戶，作 為詐欺之轉帳帳戶，業經報章媒體時有報導，因此交付帳戶 予非親非故之人，受讓人將持以從事財產犯罪，已屬一般智 識經驗之人所能知悉或預見，是被告犯嫌洵堪認定。 三、核被告以幫助洗錢、詐欺取財之意思，參與洗錢、詐欺取財 罪構成要件以外之行為，所為均係犯刑法第339條第1項之詐 欺取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌，且為幫助 犯。被告犯罪事實一㈠將本案中信帳戶提供詐欺集團成員使 用，係以一個提供帳戶之幫助行為，幫助他人對複數告訴人 為數個詐欺取財及洗錢之犯罪行為，而觸犯數罪名，為想像 競合犯，請依刑法第55條規定，從一重處斷。被告就犯罪事 實一㈠㈡先後交出本案中信帳戶及郵局帳戶2次犯行，犯意各 別，行為互殊，請予分論併罰。又如前述，被告為幫助犯， 請審酌依刑法第30條第2項規定均按正犯之刑減輕之。 四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　 此　致 臺灣桃園地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　8 　　月　　7 　　日 　　　　　　　　　　　　　 檢　察　官 吳明嫺 本件證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 112　　年　　8 　　月　　14　　日 書 記 官 劉丞軒 所犯法條　　 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表 項次 告訴人 被害人 第一層帳戶 第二層帳戶 本署偵查案號 匯款時間 （民國） 匯入帳戶 匯款金額 （新臺幣） 匯款時間 匯入帳戶 匯款金額 1 戊○○ (未告) 111年9月16日10時41分 曾靖恩彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 （所涉幫助詐欺罪嫌部分由警另行移送偵辦） 15萬元 111年9月16日11時1分 本案中信帳戶 54萬3,645元 112年度偵緝字第2770號 2 丁○○ 111年9月16日10時47分 30萬元 3 乙○○ 111年9月16日11時20分 15萬元 111年9月16日11時51分 15萬2,054元 4 丙○○ 111年9月16日13時40分 20萬元 111年9月16日13時55分 20萬7,235元 5 庚○○ 111年9月16日9時43分 10萬元 111年9月16日10時38分 10萬1,235元 112年度偵緝字第2771號 6 己○○ 111年11月2日21時14分 本案郵局帳戶 500元 112年度偵緝字第2769號